证券公司反洗钱工作指引

二、客户尽职调查

1. 识别和验证客户身份：证券公司在为客户开立账户或提供服务前，应根据相关法律法规的要求，识别和验证客户身份。对于个人客户，需要收集姓名、身份证号、等基本信息，并验证其身份的真实性；对于法人客户，需要收集工商营业执照、法定代表人信息、受益所有人信息等资料，并核实其真实性和合法性。

2. 了解客户信息：证券公司应了解客户的背景、业务活动、资金来源和交易目的，了解其与洗钱和恐怖融资的潜在风险。包括客户的行业、收入来源、风险偏好、交易习惯等信息。
3. 风险评估：证券公司应根据客户的风险等级，对客户进行风险评估。风险评估包括但不限于考虑客户的业务类型、交易规模、资金来源、关联方的风险等因素，确定客户洗钱和恐怖融资的风险等级。

三、持续监测

1. 交易监测：证券公司应建立交易监测系统，对客户的交易活动进行实时或定期监测，发现可疑交易。可疑交易是指与客户的风险等级、交易模式和行为异常的情况，包括大额或异常频繁的交易、无合理经济目的的交易、资金来源不明或去向不明的交易等。
2. 异常报告：证券公司发现可疑交易后，应及时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，并保留相关记录和证据。

四、风险管理

1. 风险政策和程序：证券公司应制定反洗钱风险政策和程序，明确反洗钱目标、风险识别和评估方法、风险控制措施、异常报告流程等内容。
2. 风险控制措施：证券公司应根据风险评估结果，制定和执行风险控制措施，包括客户尽职调查、交易监测、异常报告、