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如何选择最适合您的投资组合的证券

投资是财务规划的重要组成部分。通过投资,您可以让您的资金随着时间的推移而增长,并实现您的长期财务目标。

并非所有投资都是平等的。不同的证券具有不同的风险和回报特征,因此在选择最适合您投资组合的证券时,重要的是要考虑您的个人财务目标和风险承受能力。

投资组合的重要性

投资组合是一组分散的投资。分散投资有助于降低整体投资组合的风险,同时仍有可能获得回报。

通过将您的投资分散到不同的证券中,您将减少任何单一投资的潜在损失。例如,上实现的目标。例如,您融入您的整体投资组合。

  • 定期审查和重新平衡: 如何选择最适合您的投资组合的证券 随着时间的推移,您的投资组合的表现会有所不同。定期审查您的投资组合并根据需要进行重新平衡,以确保它仍然符合您的风险承受能力、投资期限和财务目标。
  • 结论

    选择最适合您投资组合的证券是财务规划的重要组成部分。通过考虑您的风险承受能力、投资期限和财务目标,您可以制定一个符合您具体需求的投资组合。定期审查和重新平衡您的投资组合,以确保它仍然符合您的财务目标。


    投资者在有效边界中选择最优的投资组合取决于什么

    1. 资产配置在投资决策中占据核心地位,其重要性在于,根据美国学者Roger C. Gibson在1986年的研究,资产配置对投资收益的贡献高达91.5%,而择时仅占1.8%。 这一发现源于Gibson与美林证券在1974至1983年间对91项大型退休计划项目长期投资收益的分析。 2. 1990年,哈里·马科维茨因其在1952年提出的“资产组合选择理论”荣获诺贝尔经济学奖,进一步巩固了资产配置在财富管理领域的核心地位,并被誉为“华尔街的第一次革命”。 马科维茨的均值方差理论为现代资产配置奠定了基础。 3. 马科维茨的资产组合选择理论核心观点如下:首先,所有金融产品都伴随着收益与风险。 例如,股票通常收益高、风险也高,而债券则相反。 其次,通过不相关资产的组合,可以在不减少收益的情况下降低风险。 例如,将股票和债券以50:50的比例组合,可以得到一个风险低于单独股票或债券,但收益保持不变的投资组合。 4. 第三,资产间相关性越低,组合风险越低。 这意味着,通过组合那些彼此间关系不大的资产,可以进一步降低风险。 5. 最后,要寻找资产间的最优比例,以形成最佳的投资组合。 在投资组合中,蓝色的“有效边界”曲线标示了在收益最大化的同时风险最小的股票和债券配置比例。 6. 因此,客户的资产配置是基于客户的个人情况,如投资目标、风险承受能力、财务状况、年龄以及资金使用时间等因素,在“有效边界”上确定最适合其需求的资产配置比例。

    你认识的证券投资工具有哪些? 根据自己的风险偏好和风险承受能力,你如何选择适合自己的证券投资产品

    证券投资工具没有标准定义,泛指在投资中各类财产所有权或债权凭证的通称,用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证。 股票、公债券、基金证券、票据、提单、保险单、存款单等都是证券投资工具。 投资者要根据自己的风险偏好和风险承受能力,选择适合自己的证券投资产品。 1、保守型:此类投资人不愿意接受暂时的投资损失或是极小的资产波动,甚至对于投资产品的任何下跌都不愿意接受。 最适合的理财方式就是储蓄。 2、稳健型:此类投资者风险偏好较低,愿意用较小的风险来获得确定的收益。 此类投资者愿意承受或能承受少许本金的损失和波动。 比较适合低风险的理财产品,如银行理财、国债、基金、债券等。 3、平衡型:此类投资人愿意承担一定程度的风险,强调投资风险和资产升值之间的平衡,主要投资目标是资产的升值,为实现目标往往愿意承担相当程度的风险,比较适合组合投资,以银行理财、货币基金等为主的固定收益型产品和以外汇、黄金、大宗商品等的浮动收益型产品相组合。 前者风险小,但收益率相对较低;后者风险大,但收益率要较前者高。 两者互补,既可提高收益,又可降低风险。 4、积极型:此类投资人为了获得高回报的投资收益,能够承受投资产品价格的显著波动,主要投资目标是实现资产升值,为实现目标往往愿意承担相当程度的风险,此类投资者可以承受相当大的资产波动风险和本金亏损风险。 可尝试股票+银行理财+货币基金+信托组合。 高风险和低风险两两对冲。 不过建议此类投资人,不能一味追求高收益,要注意投资资金最好不要超过总资产的10%。 5、激进型:此类投资人能够承受投资产品价格的剧烈波动,也可以承担这种波动所带来的结果,投资目标主要是取得超额收益,为实现投资目标愿意冒更大的风险,此类投资者能够承担相当大的投资风险和更大的本金亏损风险。 可适当提高高风险理财产品的投资比例。 温馨提示:1、以上信息仅供参考,不作任何建议。 2、投资有风险,选择需谨慎。 应答时间:2021-07-14,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 [平安银行我知道]想要知道更多?快来看“平安银行我知道”吧~

    根据马科维茨的证券投资组合理论,投资者应如何决定其最优的资产组合

    1.根据马科维茨模型定义,我们得到最小风险组合中各组成资产的精确权重,如下图所示。 在这个投资组合中,10 只股票样本中的资产仍然存在比重分配差异。 值得注意的是,收益率最高的贵州茅台和恒瑞医药的分配比例并不高,分别占总投资组合的 0.64% 和 8.91%。 获得最大权重分配的是中国银行和农业银行,分别占 28.67% 和 23.84%,其收益率分别是 -0.27% 和 -6.69%。 最小风险组合的平均收益为 2.95%,风险水平为 13% 。 该投资组合的夏普比率为 0.211。 2.资产配置“太祖”:马科维茨平均方差模型(1990年诺贝尔经济学奖)最早的模型只考虑了三个维度的变量:资产的预期收益,预期波动率,以及资产之间的相关性。 我们知道,一个理性的投资者总是希望资产的回报越高越好,风险越小越好。 也就是说,我们总是希望在风险确定的情况下使预期收益率最大化,或者在预期收益率确定的情况下使风险最小化。 基于这一思想,马科维茨和威廉·夏普分别获得了诺贝尔经济学奖。 事实上,这种逻辑很容易在数学上实现。 我们用资产回报率除以风险的比率来衡量资产的表现。 Sharp ratio, treno ratio和sotino ratio都采用了这种方法。 对于一篮子股票或一篮子大型资产,我们只需要给这些资产赋予不同的权重,建立一个资产组合,计算资产组合的收益、风险和收益风险比指数,然后重复前面的步骤(例如次),给资产赋予不同的权重,计算资产组合的回报风险比,最后,我们比较这次的回报风险比的大小,其中回报风险比最大的资产组合就是我们寻找的最优组合。 3.例如,经典的股票债券模型就是由此衍生出来的60%股票+ 40%债券的经典组合。 虽然这种组合分散了一些风险,但由于资产只有两种类型,降低风险是远远不够的。 特别是随着炫目的金融投资产品的发展,传统的股票债券模式已经不够好。

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