证券投资学试卷：全面评估你的金融知识和投资决策能力
本试卷旨在全面评估你的金融知识和投资决策能力。请认真回答所有问题，以充分展示你的理解水平。
第一部分：选择题（每题 1 分）
1. 以下哪项是投资决策中最重要的因素？ (A) 风险承受能力 (B) 投资期限 (C) 未来收入预期 (D) 市场时机2. 股票市场中，牛市是指： (A) 股价持续下跌 (B) 股价持续上涨 (C) 股价保持稳定 (D) 股价波动较大3. 以下哪种投资具有最高风险？ (A) 政府债券 (B) 股票 (C) 房地产 (D) 黄金4.还应考虑以下因素：税收影响通货膨胀市场波动个人情况（如年龄、职业）小明应咨询金融顾问，以获得个性化的投资建议。证券公司投资顾问需要什么
证券公司投资顾问需要具备以下要素：
1. 金融知识和专业能力。
投资顾问作为从事证券业务的专家，必须拥有扎实的金融理论基础和广泛的专业知识。 这包括证券投资学、金融市场分析、财务分析和风险评估等方面的知识。 对各类证券产品、投资策略以及市场走势要有深入的理解和独到的见解。
2. 丰富的实践经验。
实践经验是投资顾问不可或缺的能力。 通过实际业务的操作，积累丰富的实战经验，能够更准确地为客户提供投资建议和解决方案。 实践经验丰富的投资顾问通常更受客户的青睐。
3. 良好的沟通能力。
投资顾问需要具备良好的沟通能力，能够清晰、准确地传达复杂的金融和投资知识，帮助客户理解市场动态和投资策略。 此外，还需要善于倾听客户的需求，根据客户的需求提供个性化的投资建议。
4. 职业道德和诚信。
投资顾问在为客户提供服务时，必须遵守职业道德，保持诚信。 他们必须客观公正地为客户提供信息，不得误导客户或提供虚假信息。 诚信是投资顾问最宝贵的品质，也是赢得客户信任的关键。
投资顾问是证券市场上非常重要的角色，他们需要具备专业的金融知识、丰富的实践经验、良好的沟通能力以及高度的职业道德和诚信。 这些要素是投资顾问成功为客户提供优质服务的基础，也是他们在竞争激烈的证券市场中立足的关键。
《证券投资学》论述题：运用自己所掌握的理论知识谈谈技术分享如何同基本面分析结合？
第一，目前业绩基础资料：2009年三季度 每股收益(元):0.6300（发行后未按新股本摊薄） 每股净资产(元):6.2800 每股公积金(元):3.2193 目前流通(万股) .00 总 股 本(万股) .00 主营收入同比增长(%):39.58计算后三季度业绩约：0.53元（发行后按新股本摊薄）按照前三季度的平均业绩计算，年底约0.70业绩。 如果考虑到募集资金100多亿在四季度会发挥一定的作用，较有可能会有增加0.02元－－0.05元.第二，过往业绩06年末：9亿每股0.3707年末：47亿每股1.6808年末：13亿每股0.4709年半年：12亿每股0.42分析：从07年的大牛市看，股市最好的时候业绩能达到1.68元。 从08年的大熊市看，股市最差的时候业绩能达到0.47元。 从证券行业看，竞争加剧是事实，这是对这个行业不利的地方。 但是刚刚上市获得巨大的资金，增强了实力，又是公司有利的地方。 从财务报表中看，以往几年投资收益在公司业绩中占比较大。 尤其是08年股市是最差的时段，公司投资表现很出色，这是很难得的。 从资料看，其投资实力，研究实力在业界属前茅。 因为笔者也是以投资为职业，所以非常关注这样的实力，会对此给予高的预期。 从过往的业绩看，在证券市场平常状态下，我认为后几年的期望值可以在每年1元附近。 参考资料如下： (1)综合类券商：中国证券业协会评选的国内首批 3家创新试点证券公司之一，主要业务实力均居业内前列，2008年度，公司经纪业务业内排名第九，投资银行主承销家数业内排名第十二、融资金额排名第十 ，资产管理业务业内排名前三位。 (2)证券经纪业务：截至09年8月，公司拥有79家证券营业部和15家服务部 09年上半年公司经纪业务市场占有率2.85％； 09年及未来两年，证券经纪业务的发展目标是提高公司经纪业务增值服务能力，提升市场占有率到5%以上，力争使证券营业部数量增加到120家以上。 (3)投资银行业务：09年1-9月公司证券承销业务净收入8886.02万元，同比 减少47.54%；截止08年末，累计138次作为主承销商为企业提供股票、可转债承 销服务，共为企业筹资579.41亿元；08年，公司与客户签署了34份财务顾问协 议（包括股权分置改革保荐），09上半年取得财务顾问收入1883万元，同比增 长2.45倍，截至09年6月末，投行业务已报证监会在审项目IPO10家，增发3家。 09年及未来两年，努力使保荐承销金额的市场占有率提高到5%以上。 (4)证券投资业务：09年1-9月公司代理买卖证券业务净收入实现29.31亿元 ，同比增长44.38％，主要是股票市场交易量同比大幅增加所致，截至09年9月 30日，公司交易性金融资产为47.84亿元，较上年末增长3614.83%，可供出售金 融资产9.3亿元，较上年末增长42.36%；长期股权投资为5000万元；1-9月投资 收益为.49万元，同比减少77.74%；公允价值变动收益为5384.21万元(上 年同期为-.88万元)，资产减值损失为4730.82万元(上年同期为635.07万 元)。 (5)资产管理业务：公司拥有集合资产管理、定向资产管理、专项资产管理 、QDII等多项业务资格，截至09年6月末，阳光1号、2号、3号、5号托管的净值 规模合计60.26亿元，较年初增加10.75亿元，实现业务收入5030万元，同比增 长22％，于09年6月22日新发行的非限定性券商集合理财产品—“光大阳光基中 宝（阳光2号二期）集合理财计划”，募集资金超过68亿元，在券商集合理财产 品市场上，公司资产管理总部管理的资产规模占15%的份额，在国内所有证券公 司中名列第二，产品业绩表现在所有证券公司中稳居前三位；控股的光大保德 信基金管理公司所管理的资产规模逐渐扩大，管理的基金资产净值总规模为360.47亿元，在基金公司中排名第28位，排名比年初上升1位；09年11月获准设立光大阳光集结号混合型一期集合资产管理计划，规模上限为10亿份。 (6)期货经纪业务：公司于07年4月受让南都期货100%的股权，07年10月16 日，南都期货更名为“光大期货”，注册资本为万元，07年证监会核准光 大期货的金融期货经纪业务资格和全面结算会员资格，获得中国金融期货交易 所全面结算会员的资格；截至09年6月30日，光大期货总资产为13.59亿元，营 业收入2938万元，营业利润514万元，净利润302万元；09年9月尼向光大期货有 限公司增资2亿人民币，增资后注册资本金为3.5亿元人民币，公司持有100％股 权。 (7)直投业务：08年8月，公司获得了直接投资业务试点资格，投资2亿元已 经注册成立了从事直投业务的全资子公司—光大资本投资有限公司(09年9月拟 向光大资本增资18亿元，并与上海申能集团、上海浦东科技投资有限公司共同 发起设立新能源产业基金及基金管理公司)，直投业务的开展将与传统投行业务 形成互补，有利于公司调整盈利结构，发展多元化收入模式，公司已经储备多 个投资项目，即将启动首批股权投资，09年内预计参与2-3个直投项目；另外， 公司作为沪、深交易所首批试点测试券商，全程参加了融资融券业务两次全网 测试；截至09年6月30日，光大资本投资有限公司总资产为2.05亿元，营业收入 5万元，营业利润-87万元，净利润382万元。 (8)研究实力：公司研究所成立于1997年，是国内证券公司中研究范围覆盖 最广、研究实力最雄厚的专业研究机构之一，公司研究所研究团队共有52人， 平均年龄33岁，团队主要分为宏观策略研究、行业研究、投资顾问三个梯队。 (9)大股东光大集团：光大集团是中央管理的国有重要骨干企业，业务遍及中国大 陆、香港等地，在国内金融业具有较强的综合影响力，根据国务院正式批复的 光大集团改革重组方案，光大集团取得了国内第一张金融控股公司牌照。 光大 集团将以此为契机，从探索金融控股综合经营的战略高度，科学有效地整合旗 下的金融资源，加强各金融企业之间的资源共享、优势互补和业务创新，进一 步提升集团金融综合实力，公司是光大集团金融资源的组成部分，在其金融控 股发展战略中具有重要的地位。 (10)发展整体目标：公司将以本次首次公开发行股票并上市为契机，充分 发挥公司作为首批创新类证券公司的政策优势和资本优势，充分发挥光大集团 作为金融控股集团的政策优势和协同优势，巩固和扩大传统业务市场份额和经 营效益，全力争取获得证券公司创新业务的先发优势，探索开展境外证券业务 ，培育新的业务和盈利增长点，努力将公司打造为一家能够为客户提供优质、 全面证券金融服务、主要经营指标位居国内证券公司前列的现代金融企业。
金融考研考哪些科目
金融硕士的初试科目包括101思想政治理论、204英语二、396经济类联考综合能力和431金融学综合。 学术型硕士的初试科目则包括101思想政治理论、201英语一或203日语、303数学三以及806宏、微观经济学。 除了这些基础科目，金融专业的研究生入学考试还涵盖了更为具体的课程，如高等数学三、国际金融学、公司财务、货币银行学和证券投资学等。 这些科目旨在全面评估考生在金融领域的理论知识和实际应用能力。 其中，思想政治理论课程帮助学生了解国家政策和发展方向，英语科目则培养学生的语言表达和理解能力，数学和经济学课程则侧重于提升学生的逻辑思维和分析能力。 在专业课程中，高等数学三帮助学生掌握复杂的金融计算和模型构建技巧，国际金融学则让学生了解国际金融市场的运作机制，公司财务课程则教授学生如何进行企业财务管理和决策，货币银行学课程则深入讲解货币和银行系统的运作方式，而证券投资学则教会学生如何进行投资分析和决策。 通过这些科目的学习和考试，不仅能够帮助学生建立起扎实的金融理论基础，还能够培养他们的实践能力和创新思维，为将来在金融领域的职业生涯打下坚实的基础。 这些课程内容丰富且具有挑战性，要求学生具备较强的自学能力和时间管理能力。 同时，它们也反映了金融学科的复杂性和多样性，需要学生不断学习和探索，以应对不断变化的金融市场环境。
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