基金开户常见问题解答

• 问题：什么是基金？
  回答：基金是一种集合投资工具，它将来自众多投资者的资金汇集起来，由专业投资经理人管理，投资于各种资产，如股票、债券、商品等，从而实现分散投资、降低风险的目的。
• 问题：为什么要开立基金账户？
  回答：开立基金账户可以享受以下好处：

  • 投资专业化：由专业投资经理人打理资金，省去自行研究投资标的的时间和精力。
  • 分散投资：基金投资于多种资产，降低风险。
  • 长期收益：基金通常适合长期投资，可以平滑市场波动，获得长期稳定的收益。
• 问题：如何开立基金账户？
  回答：开立基金账户主要有以下两种方式：

  1. 线下开户：前往基金公司或银行等营业网点，携带身份证、银行卡等证件办理开户手续。
  2. 线上开户：通过基金公司或第三方平台提供的线上开户渠道，按照提示完成开户流程。
• 问题：需要准备哪些材料进行开户？
  回答：开户所需材料包括：

  • 身份证
  • 银行卡
  • 手机号码
  • （部分平台需要）
• 问题：开户需要缴纳费用吗？
  回答：开立基金账户通常免费。但部分基金公司或平台可能会收取一定的手续费，具体情况以实际开户时公布的费用为准。
• 问题：开户后可以立即购买基金吗？
  回答：开户后需要进行风险测评和资金验资，通过后才可购买基金。
• 问题：如何选择合适的基金？
  回答：选择基金时需要考虑以下因素：

  • 投资目标
  • 风险承受能力
  • 基金类型
  • 历史业绩
  • 基金经理
• 问题：购买基金后可以随时赎回吗？
  回答：不同类型的基金有不同的赎回规则。开放式基金通常可以随时赎回，而封闭式基金则有固定的赎回期。
• 问题：购买基金需要考虑哪些费用？
  回答：购买基金时需要考虑以下费用：

  • 申购费
  • 赎回费
  • 管理费
  • 托管费
• 问题：如何查看基金的最新信息？
  回答：可以通过以下渠道查看基金的最新信息：

  • 基金公司官网
  • 第三方基金平台
  • 银行理财经理

温馨提示：

在进行基金投资之前，务必充分了解基金的风险收益特征，并根据自己的投资目标和风险承受能力进行合理选择。市场有风险，投资需谨慎。

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关于公募基金的5个常见问题

公募基金现在已经成为我国居民主要理财工具之一，但是大部分人对于基金的认识还是很有限的，这里对几个常见的问题做解析。 1、基金管理规模越大越好吗？ 不一定。 管理规模较大的基金一般是知名度较高的网红基金，俗话说“船大难调头”，规模大的基金调仓换股比较难，而规模较小的基金则相对灵活，遇到市场风格切换时，小规模的基金对市场的适应性较强。 此外，由于管理规模较大，基金经理在选择个股时只能更多地去买大盘股，买小盘股容易“一不小心”买成股东，后续要“被迫”参与公司治理，而小规模的基金则不存在这个限制。 当然，买大规模还是小规模的基金是智者见智，这个要结合市场行情和个人偏好综合来看。 2、一次性买入和分批定投哪个更好？有数据显示，拉长周期来看，一次性买入基金的长期收益，要高于定投收益。 但实际情况往往是，如果买在了阶段性高点，一次性买入的亏损也是很明显的，所以对于普通投资人来说，定投是一种相对合适的投资方式。 通过定投，可以在上涨时买多份额，在下跌时以低价买入，摊平成本，最终获得长期收益。 3、基金赚钱了什么时候卖出？基金可以设置止盈。 止盈的方法有很多种，简单来说，可以设置20%～30%止盈线，卖出一半，剩余的钱继续定投。 这样既可以及时兑现收益，又可以继续投资，提高资金利用效率。 4、明星基金经理一定更好吗？不一定。 明星基金经理通常以业绩为衡量标准，像2020年的张坤、葛兰，2021年的崔宸龙。 而一般情况下，基金业绩表现好的时候，其持有的股票和所在的行业也已经历过一段较大幅度的上涨，看业绩买基金，很有可能站在高岗上。 当然，也有的明星基金经理是以长期业绩为参考依据的，比方说“富国男神”朱少醒，中欧老将周蔚文，但是朱少醒的基金限购，周蔚文的投资风格过于保守，投资者还是要结合自身投资偏好和需求选择合适的基金。 5、基金的波动太大，我难以忍受怎么办？ 其实基金不仅包括股票型基金，还有股债混合型，以及债券型基金。 纯债基金的投资标的为债券，和一般银行理财的投资标的是完全一样的。 这类基金的波动很小，做得好的一般可以控制在1%以内，有的甚至0.1%，适合风险偏好相对较低的投资人。 另外，还有一类偏债混合型基金，也是去年大热的“固收+”基金。 这类基金一般有10%左右股票持仓，其余为债券及现金管理。 根据过往的业绩来看，一只好的“固收+”基金，通常可以做到7%～10%的年化收益，最大回撤控制在2%～3%左右。 除了股票型基金以外，投资者还是可以根据自身风险偏好和承受能力选择适合自己的基金。

新手常见问题开户

小白开户须知(一)——开户那些事

问题：为什么要开证券账户？

大多数人认为开户就是炒股。 其实股票账户的作用远不止于此。 接下来，将详细解释：

1.股票账户类似于百宝箱。 投资方式多种多样，如买卖股票(俗称炒股)、做新投资(新股需要沪深股票市值，新债券不需要购买)、国债、国债逆回购、交易债券、交易基金(场内基金(如ETF)、场外基金(LOF基金为开放式基金)、券商理财产品等等。

问题二：如何找到靠谱的经纪人？

1.原来一年公布一次的券商分类评价结果可以在“中国证券业协会”查到，现在调整为各地证监会对10家券商“一对一”通报。

可以选择大头经纪公司，规模大，实力强，资金有保障，交易渠道便捷，服务水平和合规风控水平更强。

(图):

2.了解佣金和服务。 很多人因为信息不畅，开了高佣金的账户。 他们可能直接在券商的app上开户，手续费(佣金)默认是12.5。

其次，随着券商行业的发展，佣金也从1000调整到了1000，但是一些老股民并不知道他们还在高佣金交易。

以前认识一个客户，是老股民。 他说每笔交易费(买卖)要扣300多，他有19万股市值，也就是说他的佣金一直是千分之一(19万x0.1% x2=380)。

想象一下，如果满仓一个月交易5次(一个月10次)，佣金相差多少？这些统计是因为很多人还没有看到佣金差带来的成本对比。

之后如果要投资，一定要找一个能帮你降低手续费(佣金)的理财顾问(客户经理)；

其次，一定要向理财顾问(客户经理)要工作代码，确定自己挂靠在她的名下。 以后有相关需求或问题可以联系她。

其实对于交易频率低、交易资金量小的散户来说，手续费(佣金)带来的差价是比较小的。

3.软件问题。 其实各大券商软件都是可以改进的，只是很多人不愿意换，主要是习惯了，懒得再换了。

你在选择经纪公司的app时，一定要考虑其交易是否支持你所习惯的平台(同花顺、同信达等。 )和支持方式(手机、PC等。 ).

4.财务顾问(客户经理)。 有的客户经理只是给客户开户，调整佣金。 但其实很多人在开户的时候想要的不仅仅是这些硬服务，还有一些投资建议和意见。

一个好的客户经理会仔细了解客户的需求，了解客户的情况(经济状况，风险偏好，投资经验，可支产，工作等。 )，并根据这些情况，给予客户指导，帮助客户树立正确的投资理念。

寻找低佣金交易渠道不仅是开户的过程，也是选择一个能帮到自己的投资顾问(客户经理)的过程。

问题三：如何查询自己的佣金？

自我检查：

登录自己的股票交易软件，找到交易，查询自己的历史交易明细，对比“交易金额”和“佣金”(手续费)，计算出自己的佣金。

问券商客户经理：

情况1:

网上自助开户，默认最高佣金，一般是250万，没有客户经理指导。

情况2:

线下网点开户，不考虑佣金，默认最高250万。

情况3:

无论哪个经纪公司开户，都要找好的渠道，否则拿不到低佣金。

小白的开户须知(二)——开户的那些事

问题1:一个人可以开几个账户？

证券账户分为股东账户和资金账户。 一个人可以开三个上海股东账户，多个深圳股东账户。 这两个股东账户是用来买尚的股票的

开户不用花什么钱！没有年费！只要不交易，就不会产生任何费用。 开户后需要存多少钱没有限制。 如果需要交易，可以通过绑定的银行卡将资金存入证券账户。 如果你暂时不做交易或者其他金融投资，就不用存了。 但如果是第一次开立股票账户，成功开户当天就可以转账，第二天就可以开始炒股。 如果之前已有股票账户，可以在新开当日买入深交所股票，第二天再交易上交所股票。

问题三：开户需要具备哪些条件？

开户需要年满18周岁，需要准备身份证和有效期内的银行卡(不是信用卡)。

问题4 :开户有哪些渠道？

离线开户：

需要携带身份证和银行卡到证券营业部柜台办理。

在线开户：

现在大部分客户选择网上开户，既方便又安全。 他们需要下载经纪公司的官方App，软件会有自己的开户服务。 一般如下：

(1)联系券商客户经理，索要专属开户链接；(2)进入开户界面注册账户。

(3)上传身份证照片，完善信息。

(4)上传银行卡的密码设置账户和交易。

(5)完成视频和语音的双重认证。

(6)进行风险评估。

(7)提交开户资料。

只要按照软件上的步骤操作就可以了！

首先，联系证券客户经理很重要。 相信很多客户都在网上搜索过。 建议先联系客户经理，这样不仅可以拿到更低的佣金，降低交易成本，还可以提供VIP通道，可以缩短开户时间，提供开户服务。

小白开户须知(二)——开户那些事

目前几乎所有版块都可以在线开通。开放路段的具体条件如下：

创造

业板：

1、近20个交易日内日均资产10万元以上；近2个交易日内日均资产100万元以上（不包括融资融券资金和证券）；

2、有24个月的证券投资经验；

3、风险测评等级为C4/C5。

科创板：

1、近20个交易日内日均资产50万元以上；近1个交易日内日均资产1000万元以上（不包括融资融券资金和证券）；

2、有24个月的证券投资经验；

3、风险测评等级为C4/C5；

4、通过科创板知识测评；

5、账户是正常状态，且为非特别保护型。

可转债：

1、近20个交易日内日均资产10万元以上或近1个交易日内日均资产1000万元以上（不包括融资融券资金和证券）；

2、有24个月的证券投资经验；

3、风险测评等级为稳健型及以上,即在C3及以上；

4、通过可转债知识测评。

融资融券：

1、近20个交易日内日均资产50万元以上；近1个交易日内日均资产1000万元以上（不包括融资融券资金和证券）；

2、有6个月的证券投资经验；

3、风险测评等级为C4/C5；

4、在其他券商无信用账户或者已注销。

港股通：

1、近20个交易日内日均资产50万元以上或近1个交易日内日均资产1000万元以上（不包括融资融券资金和证券）；

2、风险测评等级为C4/C5；

3、通过港股通知识测评期权

北交所：

1、申请权限开通前 20 个交易日日均金融类资产不低于人民币 50 万元，不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券。 可计入个人投资者资产的资产包括在中国结算开立的账户内的证券资产、在会员开立的账户内的资产、投资者资金账户内的资金，以及北交所认可的其他资产。 2、证券交易 24 个月以上。 个人投资者参与全国中小企业股份转让系统挂牌股票、A股、B 股、存托凭证交易的，均可计入其参与证券交易的时间。

3、有深A账户，且风险等级为C4或C5。

我是您的投资理财顾问，多年专注客户资产配置。

需要专业指导、获取VIP佣金渠道

相关问答：可以网上办理银行卡开户吗

一、网上可以办理银行卡开户，现阶段各银行的信用卡基本上都可以在网上申请（开户），下面我来给大家简单介绍一下网上申请信用卡开户的基本流程。1、进入申请页面后，选择申请地区，系统会列出该地区可以申请的信用卡卡种。点击立即申请即可进入信息填写页面。2、申请时一定要填写真实、有效的申请资料，银行自会对其进行分辨。3、填写完毕后提交表格即可，系统会进行自动初审，初审完毕后会提交当地分行进行进一步审核。4、网上申请与实际书面申请条件基本无异，需满 18 周岁以上，拥有稳定工作与还款能力。二、当然也有部分银行的借记卡也可以在网上申请，比如工商银行，工商银行网上在线申请借记卡：1、登录工商银行的官网，选择右上角的“借记卡网上办卡”。2、依次选择办卡城市，卡种，确定选择哪一种借记卡后，点击它下面的“在线申请”。3、之后填写申请资料就可以，直到操作步骤完成。就完成了网上申请借记卡。4、注：在个人电脑上操作时，确保电脑上装有主流杀毒软件。【拓展资料】一、开户是指客户在银行开设账户的简称。我国企业、机关和事业单位在银行开立有关帐户，必须具备下列两个条件之一，实行独立经济核算的企业单位或编报财政预、决算报表的独立预算会计单位。具有上级主管机关批准或工商行政管理部门发有营业执照。单位在申请开户时，必须提交开户申请书、经有关部门批准的证明（集体所有制企业还要提交工商行政管理部门发给的执照或证件)）和盖有单位或财会部门公章及负责人名章的印鉴卡片，经银行审查同意后开设有关帐户，登记开、销户登记簿，同时编列帐号并发售各种结算凭证，凭以办理存取款项。个人在银行开立储蓄存款帐户，按储蓄存款章程办理。二、温馨提示1、卡片制好后寄送到您预约的网点，到时还需要您前往网点领取，具体领卡时间以短信为准。2、未满16周岁未成年人需由监护人代办领卡，监护人要携带本人的身份证和未成年人的开户证件(身份证或者户口簿)，以及关系证明(如户口本)。（如果户口簿户主非父母，不能证明其双方关系，需再带监护关系证明，比如出生证明。）

基金投资的常见问题是什么

基金投资是有一定风险的，虽然相比于股票来说风险较小，但是也不排除在交易过程中遇到一些问题导致亏损。那么基金投资的常见问题是什么呢?

基金投资的常见问题是什么?

投资者需要做好风险控制和风险管理，根据自身的风险承受能力，选择合适的基金产品和投资策略，并密切关注市场动态和基金产品的风险变化。基金投资的常见问题包括以下几个方面:

1.基金基础知识了解不足:投资者在选择基金时，需要了解基金的投资策略、风险收益特征、基金类型、基金规模等信息，以及对基金产品进行充分的研究和分析。

2.投资决策不当:投资者在投资基金时，需要根据自身的风险偏好、资金状况、投资目标等因素进行投资决策，避免盲目跟风或冲动投资。

3.基金交易流程不熟悉:投资者需要了解基金的交易流程，包括基金账户的开立、基金产品的购买、赎回、转换等操作，以及相关的收费标准和流程。

如何解决基金投资的常见问题?

1.加强基金投资知识的学习和理解。 投资者可以通过阅读基金投资相关的书籍、资讯、论坛等资料，或者参加基金投资相关的课程和学习班，提高自己的基金投资知识和技能。

2.制定合理的投资计划和投资策略。投资者需要根据自身的风险偏好、资金状况、投资目标等因素，制定合理的投资计划和投资策略，并严格执行

3.选择合适的基金产品。 投资者需要根据投资目标、风险偏好等因素，选择合适的基金产品，并对基金产品进行充分的研究和分析。

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